Jak nie popełniać błędów, analizując wyniki funduszy? 5 najczęściej popełnianych błędów

wyniki funduszy

1. Sprawdzaj notowania funduszy

Wyniki funduszy możesz analizować w Internecie. W tym celu skorzystaj z odpowiedniej porównywarki lub specjalistycznych portali, np. www.analizy.pl. W porównywarkach należących do banków czy poszczególnych TFI, będą dostępne wyłącznie te fundusze, które posiadają one w swojej ofercie. Nie obawiaj się jednak – to tylko jedno z narzędzi. Przy analizie wyników funduszy, skorzystaj z niżej przedstawionych metod.

2. Nie analizuj stropy zwrotu za konkretny okres

Niestety, to najczęściej popełniany błąd przy analizie wyników funduszy. Polega on na tym, że klienci analizują stopę zwrotu wyłącznie za konkretny okres i są przekonani, że powtórzą ten sam wynik. Tak nie jest – nie ma żadnej pewności, że passa się utrzyma. Aby zminimalizować ryzyko popełnienia błędu, trzeba przeanalizować wyniki z co najmniej kilku ostatnich lat. Specjaliści radzą, aby zwrócić uwagę również na inne czynniki np. na to, czy fundusz nie zmienił polityki inwestycyjnej. Jeśli analizujesz wynik za dany okres, zawsze sprawdź szerszy kontekst – dobry wynik nie musi oznaczać, że fundusz długoterminowo zachowywał się tak samo pozytywnie.

3. Po przeanalizowaniu wyników sprawdź ich powtarzalność

Jeśli już dokonałeś analizy funduszy z ostatnich lat, wyciągnij z nich wnioski. Fundusz, który nie osiąga spektakularnych wyników, może być lepszym wyborem niż ten, który w jednym czasie zarobił dużo, a w kolejnym większość stracił. Powtarzalność wyników jest kluczem do sukcesu. Jeśli przywiążesz do niej dużą wagę, pozwoli ci to zmniejszyć ryzyko pomyłki przy analizie wyników funduszy.

4. Przeanalizuj fundusz w różnych fazach cyklu

Nie ma co ukrywać, że jest to nie tylko istotna, ale także trudna rzecz. Analiza funduszu w różnych fazach cyklu pozwoli Ci dopasowywać ruchy do jego zachowań tak, by zminimalizować ryzyko straty pieniędzy.  Co ciekawe, okazuje się, że różne fundusze różnie reagują i może się okazać, że niektóre więcej zyskują, kiedy nadchodzi czas korekty po hossie.

5. Zobacz, czy na wynik funduszu miało wpływ konkretne wydarzenie

Jeśli z analizy, którą przeprowadziłeś, wynika, że na wynik funduszu miało wpływ jednorazowe wydarzenie, może to oznaczać dla Ciebie dwie rzeczy. Po pierwsze, miej na uwadze, że jednorazowy świetny wynik znacznie poprawi sytuację funduszu w zestawieniu długoterminowych stóp zwrotu. Jeśli przydarzy się to przeciętnemu funduszowi, możesz wyciągnąć mylne wnioski.  Po jednorazowym skoku spowodowanym konkretnym wydarzeniem, fundusz może nie osiągnąć znów tego wyniku.

Może być również odwrotnie – fundusz, który notuje bardzo dobre wyniki, nagle zalicza spadek również spowodowany konkretnym wydarzeniem. Dlatego tak ważna jest analiza.

Podsumowując, jeśli wykonasz te 5 kroków, zmniejszysz  ryzyko popełnienia błędów przy analizie wyników funduszy. Pamiętaj, żeby zestawiać dane z długich okresów czasu, a nie krótkich, analizować zachowania funduszu w różnych fazach cyklu, sprawdzać ich powtarzalność oraz to, czy miało na nie wpływ konkretne wydarzenie.

przeczytaj cały artykuł "Jak nie popełniać błędów, analizując wyniki funduszy? 5 najczęściej popełnianych błędów"

Informacje o plikach cookie Ta strona używa plików Cookies. Przebywanie na niej oznacza akceptację polityki plików cookies.